多元产品+绿色审批！邦银金租精准破解设备更新资金难题

10月25日，河南省工业领域设备更新和技术改造政策宣贯暨产融对接会（郑州片区）在郑州黄河迎宾馆举行。邦银金融租赁股份有限公司（以下简称邦银金租）作为河南持牌金融租赁公司代表，在现场详细讲解了适用于设备更新领域的服务方案。据介绍，自成立以来，邦银金租立足租赁禀赋优势，针对制造业企业在设备更新、技术升级等方面的差异化融资融物需求，推出了多元、灵活的融资租赁产品和配套服务，设置了专项资金用于省内设备更新项目，打通设备更新堵点，助力产业转型升级和新质生产力发展。“目前邦银金租累积投放资金约1600亿元，服务客户1000余家，与众多央国企客户、上市公司、龙头企业及工业和信息化领域企业建立了业务关系。”邦银金租相关负责人现场表示，2024年公司计划投放300亿元。对于有设备更新需求的企业，邦银金租能够提供哪些产品与服务？邦银金租重点推介了“技改贷、设备更新贷”中的三类服务方案。售后回租，承租人将其拥有的设备等固定资产出售给出租人（邦银金租），再以融资租赁方式向出租人租入该租赁物。租赁期满后，承租人以名义价格购回租赁物所有权。直接融资租赁，出租人（邦银金租）根据承租人对租赁物和供应商的选择，向设备供应商购买租赁物，并将其出租给承租人使用，承租人按期支付租金，租赁期满后，租赁物的所有权归承租人所有。经营性租赁，出租人（邦银金租）将自己购入的资产租赁给承租人使用，由承租人支付租金。租赁期间，承租人享有租赁物使用权，出租人享有租赁物的所有权，并承担资产的风险。租赁期满后可续约、留购，也可由出租人收回资产再出租或出售。其中，售后回租有利于盘活设备类固定资产，获取现金支持，是银行贷款之外的融通资金的另一手段。直接融资租赁用少量资金撬动设备等固定资产的投入，有利于改善现金流，加速固定资产的折旧。经营性租赁有助于企业实现表外融资，避免资产管理风险，真正实现“轻”资产化。三种产品各有优势。除了丰富的金融租赁产品，邦银金租还在价格、审批等方面，搭建了体系化的“服务礼包”。价格方面，邦银金租的租赁资金使用更加灵活，针对设备更新项目，融资租赁的期限和还款节奏可以根据企业实际情况进行灵活设定，期限最长可以和设备的使用期限相匹配，能更好地满足企业季节性或周期性的资金需求。对“技改贷、设备更新贷”的客户价格比同层级客户定价低100bp，内部FTP补贴130bp（注：FTP补贴是指金融机构通过内部资金转移定价机制对特定业务或客户群体进行的补贴），优质客户最高补贴60bp。审批方面，邦银金租设立了绿色审批通道，针对河南省的每个省辖市安排指定人员进行对接服务，帮助梳理符合租赁业务要求的企业，并提供全流程的融资租赁服务，公司内部审批在1周左右。此外，邦银金租在全国范围内服务各类设备供应商较多，行业广泛，在客户的设备升级改造方面，可以提供专业性指导。会场外，邦银金租特设展位，派出专业客户经理为企业讲解设备更新领域的政策，帮助企业准确把握申报各项要素。“不同企业诉求也有区别，有的想了解自身是否符合支持政策的标准，有的对一些融资产品很感兴趣，我们会结合企业的实际情况进行详细介绍。”邦银金租工作人员告诉记者，与企业面对面交流、点对点对接，更有利于实现需求与资源的精准匹配。近年来，邦银金租聚焦高质量发展，保持向产业金融转型的战略定力，业务覆盖基础设施、公共事业、能源环保、重工制造、轻工制造、交通运输、医疗教育、农业文旅等多领域板块，产业项目投放占比超80%以上。在郑州、北京、上海、天津、深圳、成都均设有业务部，业务覆盖全国30个省、市、自治区，已形成辐射全国的业务发展网络。近期，四川省首批“技改贷”“设备更新贷”合作金融机构名单公布，邦银金租是首批入选的金融租赁公司。秉承稳健发展的原则，邦银金租以河南为主体，以环渤海、长三角、大湾区、成渝区域为四翼面向全国展业，走区域与行业相结合的专业化产业金融之路，致力于成为特色鲜明、专业支撑、创新驱动、价值成长的产业金融租赁服务商、设备管理服务商，与股东中原银行形成有益补充。邦银金租相关负责人表示，未来将进一步加大对河南省内设备更新项目的资金支持。对于设备更新需求金额较大的客户，邦银金租也会充分发挥与股东中原银行的综合化金融服务优势，共同为客户提供多样化服务。责编:史健 | 审校:张翼鹏 | 审核:李震 | 监审:万军伟