企业票据管理大升级：政策推动与内部需求双重加持，轻松应对票据难题！

为什么要重构企业票据管理系统？外部因素——前沿政策驱动政策要求：根据上海票交所关于进一步做好系统融合工作有关业务提示的通知（文件号36），电子商业汇票系统（ECDS）要求在2024年进行全面升级，实现新一代票据的开立、接收、背书、贴现、兑付等线上管理，推进票据直联，实现票据信息的动态采集、可视监控和兑付预警。国资委指示：国资委要求企业依托信息系统建立集团统一的“票据池”，发挥票据池的金融资源能力，深度融合业务，以资金计划为抓手，统筹集团票据池，充分发挥共用额度的能力，提高票据周转效率和融资能力。内部因素——企业票据管理需求票据分散：大量用票结算的企业原有票据系统通常存在票据分散、直联银行少、依赖手工录入等问题，导致集团无法及时获取和清晰展示票据的全量信息。操作复杂：旧票据无法拆分，选择合适的票据进行结算时，全凭人工挑选，操作复杂且效率低下。交易不同步：旧票据系统在结清时，交易流水与票据状态不同步，可能导致票据状态已结清但未收款的情况，增加资金收款风险。新旧票共用问题：新票与旧票共用时，由于票据号作为唯一的核算记账要素，导致新票无法记账。新一代票据系统的优势新一代票据系统功能的升级不仅解决了上述问题，还通过拆分票据的特性帮助企业加速票据流转，提高资金运营效率。新一代票据系统切换的三种方案STEP 1: 梳理现有票据使用情况建议企业统一搭建票据管理平台，各成员单位依托统一平台完成票据业务处理，实现集团票据信息可见、过程可控可追溯。梳理票据应用场景时，需考虑票据种类、所属单位、涉及的金融机构和业务类型等。STEP 2: 选定合作金融机构根据企业票据量规模及金融机构的服务能力，选定合适的金融机构，统一建设票据直连接口平台。STEP 3: 优化票据结算功能对比分析旧系统票据业务功能，补充新一代票据系统新增功能，选择合适的对接方案。方案一：保留原系统，与票据云系统对接优点：投入较低，上线实施周期短。部署方式：可以选择公有云或私有云部署。方案二：全面替换升级优点：全新体验，符合财务数字化转型需求。缺点：上线实施周期较长。方案三：加购补充票据模块优点：票据模块已根据新票系统完成优化功能，集成至现有ERP系统中使用。新一代票据系统为企业提供的应用场景等分票据结算：实现票据在结算中的高速流转。交易背景分析：提供交易背景分析功能。企业信息报备：支持企业信息报备。电票冻结：提供电票冻结功能。支付信用查询：支持支付信用查询。增信登记：提供增信登记功能。这些功能极大地提高了票据流转环节的安全性，降低了企业收票风险。四大措施，为企业提供高效安全的票据应用统一平台操作：企业票据统一平台进行操作，全量票据业务在线管理、可视可分析。前端连接业务系统，后端连接财务系统，实现全流程可视、可溯。票据业务直连：电票通平台帮助企业与金融机构快速连接，形成票据直联的所有接口集成资产，目前连接200+银行，支持新一代电票系统，不断拓展保函、信用证等类票据业务的直连服务。安全控制规则前置：通过强化企业身份校验，同步信息披露信息，加入市场信用约束机制，提高票据到期兑付的自动化处理水平，形成前后一体、多管齐下的风控体系，有效提升风险安全防控能力。票据集约化管理：支持两种票据池模式，包括集团票据池和银行票据池，帮助企业将票据资源盘活，实现质押开票、质押流贷、长票换短票等金融业务，提高票据使用效率，支持银行票据池的直连，实现可视化管理，优化池内资源。新一代票据系统积极赋能企业票据管理，助力企业实现票据智慧管理，降本增效，降低票据管控风险，支撑企业资金高效运营，迈向高质量发展。